在新冠肺炎疫情期間保護你的企業身分
       

在新冠肺炎疫情期間保護你的企業身分
撰寫:編輯群
2020年6月12日

哪一間企業都會遇到詐騙。不論不法份子安全專家發明新方式偵測詐欺的速度有多快,不法份子改變手法的速度也不遑多讓。雖然企業不可能擋住所有詐騙,但保持警覺心並採取基本的預防措施可讓您不蒙受其害。
鄧白式的高風險與詐騙洞察小組(HRFI)指出,過去都是在天災或國家危機發生之後,身分盜用案件增加。2019年,該團隊發現企業身分盜用案增加了100%以上。

 當新冠肺炎疫情擴散全球,影響小型企業的詐騙活動也隨之擴散。團隊根據鄧白氏高風險與詐騙洞察數據估計出,從2020年開始,企業身份盜用案件共激增了258%,大多集中在非法獲得紓困或振興經費活動上。舉例來說,美國《新冠病毒援助、紓困暨經濟安全法》(簡稱CARES Act)之下的「新冠肺炎救助薪資保護貸款計畫」授權了達3千4百9十億美元的經費,用於穩定就業與其他支出,優先協助數以百萬計任職於小型企業的美國人。儘管絕大多數的紓困經費已挹注給有需要的正派小型企業,我們也觀察到有少數不法分子偽造紀錄申請經費,試圖取得重要的政府經費。

當不疑有他的企業正分身乏術苦苦支撐時,像新冠肺炎全球疫情這樣的危機是絕佳機會,讓他們受人覬覦。當詐欺犯行騙時的技術與手法不斷日新月異,要知道罪犯如何造假侵害您的公司就很不容易了。遺憾的是,就連最有警覺心的企業都有可能變成身分盜用的苦主。

若您的公司曾淪為詐騙苦主,想將損害降至最低,那麼不斷監測您的企業資訊,好快速警覺就非常重要了。下列幾種方法教您如何主動出擊對抗企業身份盜用:


1. 企業紀錄:積極監測並更新您的即時企業身份,確保資訊都是最新的,這樣您就能驗證您的帳戶引述的資訊。舉例來說,要注意所有與您的企業名稱、地址、電話號碼、所有權與網址相關的更動、錯誤與缺漏資訊。
2. 個人與企業信用:檢查您的企業信用,注意您公司的財務健康,以糾出惡意活動。保護您的個人身份資訊,並監測您的個人信用也一樣重要,因為個人身分盜用也會危及您的公司。
3. 政府紀錄:定期監測並更新貴公司在州級、郡級與市級商標專責機關的企業紀錄與專業執照。定期監測州務卿辦公室或企業部門網站上提供的企業或有限公司資訊是否有更動。
4. 產業資源:使用鄧白氏的資源 例如D-U-N-S鄧白氏環球編碼® 管理員工具免費管理您在鄧白氏信用檔案裡的企業資料,並設定監測提醒,可利用CreditSignal的免費服務或是CreditMonitor的付費服務,若您的公司信用檔案有任何變更,都會通知您。這樣一來您就能迅速採取行動,防止損害擴大並降低更大的風險。


在許多情況下,檢查您的企業檔案就能偵測到詐欺活動,而檢查所有收到的信用查詢也一樣。下列為三大檢查領域供您參考:


1. 聯絡資訊:檢查在您的企業檔案及信用報告上出現的聯絡人姓名、電話號碼、電子郵件地址、網站及地址。若您發現新的聯絡人或不熟悉的地址,或是兩者皆有,可能意味著您的企業帳戶可能被入侵了,被拿來進行詐欺活動,包括申請貸款或是購買產品。
2. 帳號:若您並不認得掛在您企業名稱下的帳號,而且是新開設的帳號,該活動可能意味著不法份子已經利用您的身分取得信貸額度。
3. 查詢:若您並不認得查詢要求或評估您報告的貸方,這可能意味著詐騙活動。

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