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感謝經濟日報邀約「銀行防詐預警機制大趨勢論壇」

鄧白氏台灣區總經理孫偉真 Michelle Sun 日前參與經濟日報主辦的「銀行防詐預警機制大趨勢」論壇活動,並分享鄧白氏獨門「三道防線」解決方案,從企業基本資料、數位身份資料、交易歷史記錄等三個面向進行訊息核實,並透過 AI 及機器學習的協力,讓電腦主動揪出可疑的資料。論壇同場邀請到金管會副主委邱淑貞、美商鄧白氏台灣區總經理孫偉真、永豐金控法遵長林淑閔、安永諮詢執行副總經理曾韵一同參與討論。

面對日益嚴重的商業詐欺案件,美商鄧白氏台灣區總經理孫偉真指出,近年有愈來愈多與數位身分相關的詐騙,根據美國聯邦貿易委員會消費者警戒數據庫資料顯示,從2019到2020年底這段期間內,詐欺案件量共成長27%,但身分盜用的案件量,卻成長高達113%,也就是翻了一倍以上。因此特別對金融業而言,遭遇詐欺將帶來巨大的風險,外部顧問有什麼工具可以協助揪出高風險的交易對象?
 

以鄧白氏為例,已經設計出一套明確的架構,總共分為三道防線。
第一道防線是企業基本資料,舉凡公司名稱、地址、電話、成立年限、員工人數、營業額等,這些資料的性質本身多屬於公開資訊,透過比對基本資料,最直接的效果,在於知道交易對象是否合法、是否真實存在,如果有一家公司完全查不到,便無法通過第一道防線的驗證。

第二道防線,則是時下最重視的數位身分議題,孫偉真表示,數位身分資料包括電子郵件、裝置IP位置、網域名稱(Domain Name),甚至是數位指紋採樣等面向。

第三道防線為交易歷史記錄,這道關卡檢視包括營運及財務狀況、運輸資料,以及透過鄧白氏資料庫的詐欺集團警示、被查詢次數等要素,檢核對象過往的紀錄是否存在風險。


這個年代,壞人的詐騙手法也在不斷進化,因此更需要明確的資料,佐以 AI、機器學習等機制的協助,以系統化、自動化的武器,去面對多樣的跨國詐騙,造就有效率的跨國徵信。

欲瞭解更多論壇貴賓之分享,歡迎閱讀 >>
經濟日報:銀行防詐預警大趨勢論壇/強化IT實力 防堵金融詐騙
聯合新聞網:銀行防詐預警論壇/孫偉真 三道防線揪出異常

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