近期的「川金二會」破局，讓北韓全面解除經濟制裁的時間點已是無限期延後，而美國相當重視企業合作商業夥伴的背景，是否商業夥伴列入經濟制裁名單？是否跟經濟制裁的國家往來？這些問題都是企業佈局全球市場時，務必要事前盡職調查商業夥伴，才能降低經營風險，不至於惹火上身。而全球經營環境快速變動下，各國的法令遵循環境更是快速變化，加上各國政府監管法令的日趨嚴謹，近幾年來，已經大幅增加了企業於經營上所需面臨的風險與挑戰。

在全球化的環境下，企業的市場絕對不會只在單一國度，而是跨國家、跨區域的佈局，在這同時，了解商業夥伴將是當務之急，但依靠單方面的了解與認知，對於商業夥伴真的了解嗎？加上現在股權層層轉投資的架構，對於企業的實質受益人更加不了解，往往將企業經營陷於不可知的風險及危險當中，隨時可能受到商業夥伴的拖累，因此有可能被列入制裁黑名單、銀行帳戶被凍結，甚至嚴重到成為拒絕往來戶，再也無法進入該國，甚至全球從事商業行為。

在法遵議題上，絕對不是單一公司問題，而是團體戰。企業和企業的商業夥伴都應該要符合規定，自己合規只是最基礎的開始，當商業夥伴不合規時，也會影響企業的利益。

舉例來說，若商業夥伴涉及到違約、欺詐、賄賂、犯罪、洗錢、走私等等，如果事先未先做好盡職調查，公司名稱可能會被公佈在媒體、網路，聲譽掃地，造成公司的各項損失，甚至還有法律責任，所以少了盡職調查這一步，會讓公司得不償失，更可能陷入危機。

而且這些層面的商業夥伴，包含了代理商、經銷商、合作夥伴、投資或併購對象，都要了解是否位在制裁國家或是本身就在國際制裁名單裡、以及是否涉及訴訟、股東背後的股東、實質受益人等等。

不單單是瞭解商業夥伴而已，面對全球法規的快速變化，更要時時刻刻知道國際法規的最新變化，如近期的貿易戰涉及到政治，將有可能影響到各國經營生意的門檻，甚至貿易戰若持續發酵，就會直接影響各樣產品的價格，因此一定要持續了解法規變化，避免誤觸國際法規，最後造成龐大損失，而要打入全球市場，一定要先以高標準要求自身公司遵守合規，才能長長久久。

另一方面，若能主動遵循法規，提高法遵合規的意識，不但可以增加企業經營能力，更能使自己具備完善的企業管理機制，並擁有打入全球市場的能力，更能在前進全球市場的同時，輕輕鬆鬆跨出每一步。

而當公司開始跨國、跨境交易時，管理風險也日益升高，因此適時尋求外部公正第三方資訊來檢視合作的商業夥伴，一方面更有效率也更客觀，從而避免可能因合規缺失造成公司信譽或是財產的損害。

在缺乏透明度的世界裡，企業經營面臨重重挑戰，但是只關注在符合最低法規監管要求門檻，企業的保障根本不足，全球性的企業必須運用所有可靠措施，包括善用第三方實質受益人資料庫，才能更進一步降低營運重大風險。 

以台灣來說，因應亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑前，在金融交易上，各銀行全面檢視高風險帳戶，強化洗錢防制力道，若在期限內未完成客戶資料更新驗證，將依照相關法令或往來契約的約定，將對客戶帳戶控管，如婉拒交易或服務，並暫停帳戶的自動化交易等等，就是希望做好「客戶盡職調查」程序，也讓台灣在金融交易上的強化力度拉到最強，不但銀行需要強化內控，做好盡職調查，各公司對於往來夥伴更要做到盡職調查，才能讓公司的風險降到最低。

而在審查商業夥伴的同時，可以適當考慮利用外部服務商提供更為專業、高效的審查服務，尤其是要觀察全球數據庫、資訊的蒐集能力，以及是否有專業的分析能力，都能幫助企業更有效審查商業夥伴，降低進軍全球時的風險，才能為品牌價值的利益極大化。

現在已有外部服務商提供的「企業族譜」、「實質受益人資訊」，可以讓企業更加清楚知道組織關係，絕對是所有企業要進軍全球時，不可或缺的最佳夥伴與工具。