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川金二會破局 企業走向全球化戰略經營的風險在哪裡?


近期的「川金二會」破局,讓北韓全面解除經濟制裁的時間點已是無限期延後,而美國相當重視企業合作商業夥伴的背景,是否商業夥伴列入經濟制裁名單?是否跟經濟制裁的國家往來?這些問題都是企業佈局全球市場時,務必要事前盡職調查商業夥伴,才能降低經營風險,不至於惹火上身。而全球經營環境快速變動下,各國的法令遵循環境更是快速變化,加上各國政府監管法令的日趨嚴謹,近幾年來,已經大幅增加了企業於經營上所需面臨的風險與挑戰。

全球化環境企業市場跨國家、跨區域成常態

在全球化的環境下,企業的市場絕對不會只在單一國度,而是跨國家、跨區域的佈局,在這同時,了解商業夥伴將是當務之急,但依靠單方面的了解與認知,對於商業夥伴真的了解嗎?加上現在股權層層轉投資的架構,對於企業的實質受益人更加不了解,往往將企業經營陷於不可知的風險及危險當中,隨時可能受到商業夥伴的拖累,因此有可能被列入制裁黑名單、銀行帳戶被凍結,甚至嚴重到成為拒絕往來戶,再也無法進入該國,甚至全球從事商業行為。

法遵議題不是單一公司問題  而要擴及所有往來的商業夥伴

在法遵議題上,絕對不是單一公司問題,而是團體戰。企業和企業的商業夥伴都應該要符合規定,自己合規只是最基礎的開始,當商業夥伴不合規時,也會影響企業的利益。

舉例來說,若商業夥伴涉及到違約、欺詐、賄賂、犯罪、洗錢、走私等等,如果事先未先做好盡職調查,公司名稱可能會被公佈在媒體、網路,聲譽掃地,造成公司的各項損失,甚至還有法律責任,所以少了盡職調查這一步,會讓公司得不償失,更可能陷入危機。

而且這些層面的商業夥伴,包含了代理商、經銷商、合作夥伴、投資或併購對象,都要了解是否位在制裁國家或是本身就在國際制裁名單裡、以及是否涉及訴訟、股東背後的股東、實質受益人等等。

法規快速變化避免誤觸國際法規造成損失

不單單是瞭解商業夥伴而已,面對全球法規的快速變化,更要時時刻刻知道國際法規的最新變化,如近期的貿易戰涉及到政治,將有可能影響到各國經營生意的門檻,甚至貿易戰若持續發酵,就會直接影響各樣產品的價格,因此一定要持續了解法規變化,避免誤觸國際法規,最後造成龐大損失,而要打入全球市場,一定要先以高標準要求自身公司遵守合規,才能長長久久。

另一方面,若能主動遵循法規,提高法遵合規的意識,不但可以增加企業經營能力,更能使自己具備完善的企業管理機制,並擁有打入全球市場的能力,更能在前進全球市場的同時,輕輕鬆鬆跨出每一步。

而當公司開始跨國、跨境交易時,管理風險也日益升高,因此適時尋求外部公正第三方資訊來檢視合作的商業夥伴,一方面更有效率也更客觀,從而避免可能因合規缺失造成公司信譽或是財產的損害。

善用資料庫才能降低營運風險

在缺乏透明度的世界裡,企業經營面臨重重挑戰,但是只關注在符合最低法規監管要求門檻,企業的保障根本不足,全球性的企業必須運用所有可靠措施,包括善用第三方實質受益人資料庫,才能更進一步降低營運重大風險。 

以台灣來說,因應亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑前,在金融交易上,各銀行全面檢視高風險帳戶,強化洗錢防制力道,若在期限內未完成客戶資料更新驗證,將依照相關法令或往來契約的約定,將對客戶帳戶控管,如婉拒交易或服務,並暫停帳戶的自動化交易等等,就是希望做好「客戶盡職調查」程序,也讓台灣在金融交易上的強化力度拉到最強,不但銀行需要強化內控,做好盡職調查,各公司對於往來夥伴更要做到盡職調查,才能讓公司的風險降到最低。

事前審查商業夥伴邁向全球化絕不可少

而在審查商業夥伴的同時,可以適當考慮利用外部服務商提供更為專業、高效的審查服務,尤其是要觀察全球數據庫、資訊的蒐集能力,以及是否有專業的分析能力,都能幫助企業更有效審查商業夥伴,降低進軍全球時的風險,才能為品牌價值的利益極大化。

現在已有外部服務商提供的「企業族譜」、「實質受益人資訊」,可以讓企業更加清楚知道組織關係,絕對是所有企業要進軍全球時,不可或缺的最佳夥伴與工具。

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