如何在數位化的時代裡快速並成功地實踐財務轉型，已成為財務人員關心的重要議題。尤其是近年來竄紅的“財務自動化”概念，已經成為提高財務績效、降低成本、管理風險的關鍵。成功的自動化將使財務部門充分發揮其角色的價值，從日常工作中釋放出更多精力用於制定企業戰略。

2019年5月，鄧白氏攜手美國信用調查基金會（credit Research Foundation）和英國皇家特許信用管理學會（Chartered Institute of credit management），在美國和英國對250位財務和信用部門的管理階層開始了一項非正式調查，希望瞭解財務和信用部門的管理階層，目前實施自動化轉型的情況及面臨的挑戰。基於該調查結果，鄧白氏於8月發佈了本期有關財務自動化轉型的白皮書。

這項研究發現，儘管87%的受訪者認為自動化將在未來三年提高各個職能部門的工作效率，然而大多數公司還未充分發揮自動化的潛力。雖然83%的受訪者正在將至少一個工作流程自動化，但62%的受訪者表示他們實施自動化的流程不足四分之一，其中的許多人難以進一步在組織內部充分發掘自動化的潛力。

目前，開帳單（43%）、信用評分（36%）、報表（30%）、收款（30%）、信用決策（29%）等方面是當前財務職能部門最重視實施自動化的流程。

鄧白氏財務解決方案總經理Andrew Hausman表示：“可靠而全面的資料是成功實現自動化的核心。在分析和洞察的推動下，自動化不僅可以降低營運成本和提高效率，而且有助於整個公司開闢新的增長途徑。”
 

1. 可靠的資料和統整對財務自動化重要關鍵
   可靠資料是自動化工作取得成功的首要因素，超過67%的受訪者認為這是他們的首要需求。另外，與其他系統的整合（58%）和時間（47%）也被列為取得成功的最重要因素。
   自動化的最大障礙是整合多個系統和工具（32％），經費和預算（26％）以及管理不同資料（15％）。
2. 營運效率是財務自動化的關鍵因素
   68%的受訪者表示，提升流程效率是推動自動化需求的首要因素。其次是節省成本（55%）。
3. 財務管理的自動化工作仍有巨大潛力
   在推動可持續增長方面，獲取可靠的資料和分析已變得空前重要。在分析和洞察的助力下，自動化可以靈活擴展，並同時從多個來源獲取資料，從而有助於財務團隊降低營運成本，提高效率，以及開闢新的增收管道。