客戶狀況

監管機關督促銀行提升法金關聯戶辨識，但銀行很難做到企業集團歸戶，再加上若是集團有在海外設立據點，因為語言或是資料的不完整，在歸戶上就會更加困難。

挑戰

銀行無法完全掌握該集團在國內外的所有關聯戶，將難以全面評估該集團的授信額度，以及配合洗錢防制相關規範。

鄧白氏解決方案

自導入鄧白氏企業族譜後，每當集團成員有更新時，會主動通知銀行並配合銀行的金流分析平台，辨識關聯戶交易，成功將執行企業集團歸戶，提升關聯戶的辨識完整性和控制集團授信風險，順利執行洗錢防制作業。