使用動態信用風險模型加速企業信用決策

客戶狀況

該企業是國際知名醫療器械生產商,隨著企業近年來業務的持續高速發展,以及快速並購海內外企業,進行產業鏈整合,其營業收入呈現幾何倍數增長。伴隨著總業務量的擴大,客戶數量的激增,傳統的信用管理模式已經無法滿足客戶的管理訴求。

挑戰

客戶數量多且種類繁複,客戶的基本商業資訊收集缺少統一規範,需要花費大量時間和精力用於資訊收集和維護,也不能確保所收集資訊的完整性和準確性。
企業的子公司眾多,資訊系統差異大也不相通,資料呈現碎片化和分散化,存在資料孤島的現象,資料整合難度高。加上現有的信用管理體系陳舊,人工投入過高,缺少信用評估的資料資源,主數據清洗難度大。

鄧白氏的解決方案

提供一體化的信用管理平臺,打通內外部資料,調整主數據的架構,完善資料資源與品質,並量身定制8張不同的評分卡,適用不同客戶的群體需求。引入自動化審批流程,大幅節省人力介入,並建立事中風險預警機制,對高風險的客戶群發起額度管控提醒,並用線上系統管理工具,提升信控管理工作效率。
 
風險管理
建立精準的信控評估模型和線上信控管理平台,可以實現T+1的信用風險評估,從而減少信用風險存在的潛伏期。
降低成本
建立動態風險預警體系,及時的識別交易中的信用風險,降低過度授信給企業帶來的財務壓力,降低逾期和壞賬帶來的損失。
降低人力成本
對低風險與小額授信使用自動化審批,減少日常人力處理。對高風險客戶進行監管警示,有效控制壞賬的發生。
資料管理與優化
鄧白氏協助企業打通了內部不同系統間的資料,並加入協力廠商資料,建立即時動態的信控資料庫。
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客觀評估經營策略的風險管理措施,量化風險,提升內部審核效率
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更新至 2023/09/21

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